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反赌反诈动真格!央行下发可疑特征和账户线索斩断资金链!

  上个月,支付产业网发布了《公安部开通涉赌举报平台》文章,寥寥数字但阅读量近10万。支付媒体报道涉赌话题能引起这么多关注,着实令人大吃一惊。

  公安部在当月底公布了“打击跨境赌博犯罪十起典型案例”,并在文章中表示,希望广大群众认清网络赌博“十赌十骗”、“十赌十输”的骗人本质和严重危害,不断提高防范意识和能力。

  这仅仅是你能看到的,还有你看不到的。

  涉赌涉诈无论手段如何高明,最后总归要和资金打交道,而央行也早一步就部署了涉赌涉诈可疑资金特征及账户线索核查,并把核查要点下发给了银联网联、各银行和支付机构。

  央行要求各银行、支付机构、清算机构要参考《核查要点》,对已有风险防控措施进行查漏补缺,完善关于客户、账户的尽职调查措施,配备充足人员,开发和运用有效金融科技和大数据系统,健全关于本网络处理的跨机构资金交易风险监测识别、预警、处理机制,实现对赌博和电信诈骗“资金链”有效治理。

  除了“照方抓药”外,央行还要求这些机构“与时俱进”,密切关注跨境赌博、电信网络诈骗等违法犯罪新手法,分析涉赌涉诈资金交易新方式,总结涉赌涉诈资金风险新特征,持续优化风险监测模型,动态完善风险防控机制,提升资金治理工作的针对性和有效性。

  支付产业网注意到,央行此次下发的《通知》措辞严厉。《通知》要求,各单位要高度重视打击治理跨境赌博、电信网络诈骗等资金链工作,按照“谁的账户(客户)谁负责”和“谁的机构谁负责”落实责任制和处罚措施,全面排查存量风险,严密防控增量风险,有效遏制支付市场乱象。

  知情人士向支付产业网透露,涉赌涉诈可疑资金特征包括账户端和商户端,而账户端包括开户环节7大特征和交易环节11大特征,商户端则包括入网环节5大特征和交易环节9大特征。

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